Wiele osób jeszcze za życia zastanawia się, jak spisać testament. Sprawa z pozoru błaha może się okazać bardzo problematyczna biorąc pod uwagę fakt, że musi on spełniać określone wymogi formalne. Chcąc zagwarantować pozostanie majątku spadkowego w określonym kręgu spadkobierców, warto skorzystać z pomocy doświadczonego adwokata od spraw spadkowych. Pomoże on sporządzić testament, który nie sposób będzie obalić. Tym razem wyjaśniam, czym różni się testament wzajemny od wspólnego.
Czy dopuszczalny jest testament wspólny spisany na jednym testamencie?
Często zdarza się, że małżonkowie chcą zabezpieczyć wzajemnie swoje interesy na wypadek śmierci jednego z nich. Jako adwokat od spraw spadkowych spotykam się z tym dość często. Pytają oni, czy w jednym testamencie mogą spisać wolę obu stron. I tutaj, wyraźnie należy zaznaczyć, że taka praktyka jest zabroniona. Mówi o tym art. 942 Kodeksu Cywilnego. Zgodnie z nim – testament musi zawierać rozporządzenie tylko jednego ze spadkobierców pod rygorem jego nieważności. Tak więc, strony nie mogą w jednym testamencie składać wspólnych deklaracji, które zawierałyby dyspozycję odnoszące się do posiadanego przez nich mienia. Jeżeli takowy by spisali, wówczas to stwierdza się całkowitą jego nieważność.
Istnieje jednak rozwiązanie, które przynosi podobne skutki prawne, jak wyżej zakazany testament wspólny. Jest to testament wzajemny. W związku z powyższym, w dalszej części niniejszego artykułu wyjaśniam dokładnie, czym jest testament wspólny i wzajemny, a także jak poprawnie spisać testament wzajemny.
Testament wzajemny a testament wspólny
Testament wzajemny to umowa pomiędzy dwiema lub więcej osobami, której celem jest dziedziczenie wzajemne po sobie. Strony te wzajemnie sobie ustalają, że jeśli jedna z nich umrze, jej majątek zostanie przekazany drugiej osobie lub osobom.
Natomiast testament wspólny to rodzaj testamentu, w którym dwie lub więcej osób decydują o przekazaniu swojego majątku jednej lub kilku osobom. Oznacza to, że w momencie śmierci jednej z osób, jej majątek zostaje przekazany pozostałym osobom, a w przypadku śmierci wszystkich osób, majątek zostaje przekazany wskazanym przez nich spadkobiercom.
Podsumowując, testament wzajemny to umowa pomiędzy dwoma lub więcej osobami, której celem jest dziedziczenie wzajemne po sobie, natomiast testament wspólny to umowa, w której dwie lub więcej osób decyduje o przekazaniu swojego majątku jednej lub kilku osobom.
Jak spisać testament wspólny?
Jeżeli zastanawiacie się jak spisać testament wspólny warto pamiętać o tym, że warto by został on spisany w formie aktu notarialnego. A oprócz tego należy:
- Ustalić warunki testamentu wzajemnego – czyli kto dziedziczy po kim, jakie mają być ewentualne zapisy i zobowiązania, itp.
- Skontaktować się z notariuszem i umówić się na spotkanie.
- Wziąć ze sobą ważny dowód osobisty lub paszport.
- Na spotkaniu z notariuszem przedstawić swoje warunki testamentu wzajemnego.
- Notariusz sporządzi akt notarialny testamentu wzajemnego.
- Akt notarialny zostanie podpisany przez obie strony i notariusza, a następnie zostanie zdeponowany w protokole notarialnym.
Ważne jest, aby zrozumieć, że testament wzajemny może wpłynąć na podział majątku i dziedziczenie po śmierci, więc warto dobrze przemyśleć jego warunki i skonsultować się z prawnikiem lub notariuszem przed jego sporządzeniem.
Jak spisać testament, czyli co powinien on zawierać?
Aby testament wspólny był poprawnie sporządzony, powinien zawierać następujące elementy:
- Tytuł – powinien on jasno wskazywać, że dokument jest testamentem wspólnym.
- Dane osobowe testatorów – imię, nazwisko, datę urodzenia, numer PESEL (lub inny identyfikator), a także ich miejsce zamieszkania.
- Wstęp – wskazanie, że testatorzy decydują się na sporządzenie testamentu wspólnego oraz określenie ich wzajemnej relacji (np. jako małżonkowie, partnerzy życiowi, rodzice i dzieci, itp.).
- Zapisy i rozporządzenia – czyli spis wszystkich zapisów i rozporządzeń, które testatorzy chcą wprowadzić do testamentu. Należy tutaj dokładnie opisać, kto dziedziczy co, na jakich zasadach i z jakiego tytułu. W przypadku, gdy testatorzy chcą dziedziczyć po sobie wzajemnie, należy określić, w jaki sposób mają być dziedziczone poszczególne składniki majątku (np. nieruchomości, pojazdy, ruchomości, konta bankowe, itp.).
- Określenie dziedziców – określenie, kto będzie dziedziczyć po zmarłym małżonku lub partnerze życiowym oraz jakie mają być ewentualne zapisy i zobowiązania.
- Wyznaczenie wykonawcy testamentu – określenie, kto będzie odpowiedzialny za wykonanie postanowień testamentu i jakie będą jego uprawnienia.
- Podpisy i uwierzytelnienie – podpisanie aktu notarialnego przez małżonków lub partnerów życiowych oraz notariusza. Notariusz dokonuje również uwierzytelnienia aktu, potwierdzając tym samym jego ważność prawną.
Ważne jest, aby przed sporządzeniem testamentu wspólnego dokładnie rozważyć warunki i skonsultować się z prawnikiem lub notariuszem. Testament wspólny może mieć wpływ na podział majątku i dziedziczenie po śmierci, dlatego ważne jest, aby był on poprawnie sporządzony i zgodny z prawem.
Jeżeli macie pytania dotyczące testamentu wzajemnego, serdecznie zapraszam do kontaktu.
